2011年9月26日，是包麗30歲生日，老板說要給她買生日蛋糕。可還沒來得及去買，中國公安人員即沖進(jìn)別墅將30余名犯罪嫌疑人帶走。
在這些犯罪嫌疑人中，23歲的福建人余云經(jīng)歷最為豐富，她在一年時(shí)間里先后在菲律賓，印尼和老撾等國冒充法官從事電信詐騙活動(dòng)。
系統(tǒng)的漏洞
犯罪嫌疑人為何選擇東南亞國家作為大本營？公安部打擊電信詐騙犯罪專家金大志曾隨專案組親赴老撾，他告訴《中國新聞周刊》，專業(yè)團(tuán)伙在選擇一個(gè)窩點(diǎn)前要考察多次，要考慮該國的風(fēng)土人情，出境條件，寬帶審核規(guī)定甚至包括中餐的原材料采購問題。“在這些國家，申請寬帶審核寬松，非法用工管理也不太嚴(yán)格，犯罪成本較低?！苯鸫笾菊f。
在金大志看來，冒充公檢法的電信詐騙是2008年春節(jié)后，境外詐騙團(tuán)伙專門設(shè)計(jì)的，起初只是冒充電信局工作人員，但成效甚微，隨后詐騙團(tuán)伙對其做了一次系統(tǒng)升級(jí)，加入了冒充公檢法工作人員的環(huán)節(jié)。
據(jù)金大志統(tǒng)計(jì)，現(xiàn)在全國有40多種電信詐騙，其中的八九種是海外犯罪團(tuán)伙設(shè)計(jì)的，而電信詐騙分布于世界14個(gè)國家和地區(qū)，其中冒充公檢法詐騙的只有中國、日本、韓國等7個(gè)國家和地區(qū)。
事實(shí)上，電信詐騙自2000年開始在東亞及東南亞地區(qū)盛行，后蔓延大陸，2008年以來，一些地區(qū)電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)，而被騙金額屢創(chuàng)新高，單筆詐騙金額最高達(dá)2300萬。
金大志說，通訊產(chǎn)品的發(fā)展速度超過了普通人的認(rèn)知程度，電信詐騙正是利用了人們認(rèn)知的滯后。 “一般人怎么會(huì)想到來電顯示的號(hào)碼是假的呢？”每一次詐騙團(tuán)隊(duì)更新虛假信息載體，就會(huì)有一批新的人群上當(dāng)受騙，這也是發(fā)案率高的主因。
在金大志看來，除了百姓防范意識(shí)微弱之外，電信運(yùn)營商以及銀行系統(tǒng)也存在漏洞。如犯罪團(tuán)伙利用的VOIP網(wǎng)絡(luò)電話，這在中國是被禁止的，可部分犯罪團(tuán)伙仍能自如使用。負(fù)責(zé)偵辦此次跨國電信詐騙案的公安部刑偵局副局長黃祖躍2011年9月接受人民網(wǎng)采訪時(shí)表示，有些非法運(yùn)營商實(shí)際上充當(dāng)了詐騙團(tuán)伙的幫兇，盡管電信部門也有很多行業(yè)規(guī)章制度，不允許任意顯號(hào)，但是實(shí)際中執(zhí)行并不盡如人意。
此外，銀行轉(zhuǎn)賬是電信詐騙最后且最為關(guān)鍵的環(huán)節(jié)，而銀行在一人多戶和非本人開戶等問題上管理不嚴(yán)會(huì)給詐騙團(tuán)伙留下漏洞。華夏銀行北京分行會(huì)計(jì)部副總經(jīng)理陳永革告訴《中國新聞周刊》，從2010年起，銀行內(nèi)部就針對防電信詐騙進(jìn)行培訓(xùn)，目前在儲(chǔ)戶匯款前詢問其是認(rèn)識(shí)收款人已成為銀行工作人員的業(yè)務(wù)流程，而對于開戶的聯(lián)網(wǎng)核查也越來越嚴(yán)格。
“打擊電信詐騙不是公安一家的獨(dú)角戲，而需要電信運(yùn)營商和銀行的多部門聯(lián)動(dòng)?！苯鸫笾菊f。
亟待立法
在打擊電信詐騙中，取證工作極為困難。偵辦此案的海淀區(qū)檢察院檢察官陳高慧告訴《中國新聞周刊》，如果事主不主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，不容易找到受害者，因?yàn)樵p騙者是隨機(jī)作案，所以很難確定受害者的施害方是哪一個(gè)團(tuán)伙。
幸運(yùn)的是，辦案人員在犯罪嫌疑人與受害者的聊天記錄中發(fā)現(xiàn)了一位受害者的賬戶，并確定其被這個(gè)團(tuán)伙所騙，而該受害者一次性被騙41萬元。
陳高慧說，對于未找到受害者的，根據(jù)“兩高”的司法解釋，按照犯罪嫌疑人發(fā)送詐騙短信的條數(shù)以及撥打電話的次數(shù)追究其刑事責(zé)任。
這種量刑方式有諸多弊端，不少犯罪嫌疑人因缺乏證據(jù)而逃脫了法律的懲處。近幾年來，因?yàn)殡娦欧缸锍杀镜?，收益高，易隱蔽等特點(diǎn)，其規(guī)模越來越大，電信詐騙立法的呼聲亦越發(fā)高漲。關(guān)注電信詐騙立法多年的法律學(xué)者葛磊告訴《中國新聞周刊》，這種詐騙比其他方式對社會(huì)危害更大，其他詐騙罪很難將其囊括進(jìn)來。
在葛磊看來，電信詐騙不僅是侵犯財(cái)產(chǎn)權(quán)，還包括信息權(quán)，普通詐騙的法定刑相對比較輕，跟它的社會(huì)危害性不匹配，威懾性小，有必要單獨(dú)立法。同時(shí)，信息詐騙很難偵破，許多人抱著僥幸的心理，甚至許多人不認(rèn)為是犯罪，所以通過立法還能起到教育指引作用。
中國人民公安大學(xué)教授王大偉告訴《中國新聞周刊》，僅僅有了法律，仍無法完全禁絕這種犯罪，“法律只是綜合治理的一個(gè)環(huán)節(jié)，最重要的不是事后的快速反應(yīng)，而是事前的嚴(yán)加防范?！保ū究浾?劉子倩 陳雅瀟）
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