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　　4. 捏造子虛烏有事項(xiàng)干擾正常判斷

　　案例：網(wǎng)友“安小米”微博報(bào)料，手機(jī)接到號(hào)碼為“00059187093999”的電話，一男子在電話中自稱是福建省公安廳的，說(shuō)她涉及洗錢案件?！鞍残∶住闭f(shuō)，電話中的男子問(wèn)她，認(rèn)不認(rèn)識(shí)一個(gè)福州的40歲女人王艷，并稱這個(gè)女人涉嫌販毒走私洗錢案。而“安小米”手中有300多張銀行卡涉嫌洗錢活動(dòng)，其中有一張是用她的身份證在上海辦的建行的銀行卡，這張卡涉嫌非常巨大的洗錢活動(dòng)。男子還要求“安小米”在電話里錄口供，并要求“安小米”轉(zhuǎn)移銀行卡內(nèi)的錢到安全賬戶上。

　　此類金融詐騙典型的有謊稱“賬戶涉嫌洗錢犯罪”、“個(gè)人信息遭泄、銀行賬戶不安全”、“郵寄的物品中藏有毒品”等，要求群眾直接將賬戶資金轉(zhuǎn)入所謂“公共安全部門設(shè)立的安全賬戶”中來(lái)“保障資金安全”。

　　面對(duì)這種風(fēng)險(xiǎn)，專家提議，在不能得到完全確認(rèn)的情況下，不向陌生人賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬；對(duì)于雙方有頻繁資金往來(lái)的人員，在匯款、轉(zhuǎn)賬之前也要再三核實(shí)對(duì)方賬戶，同時(shí)妥善留存相關(guān)單據(jù)。

　　5. 虛構(gòu)股票個(gè)股走勢(shì)的詐騙

　　案例：李阿姨是某證券公司的一名小散戶，退休后沒(méi)事做便玩起了股票。李阿姨收到一條有關(guān)內(nèi)幕消息的短信。工作人員稱， “加入VIP黑馬會(huì)員服務(wù)，確保贏利達(dá)60%-150%以上”，“公司鄭重承諾：會(huì)員如果沒(méi)有達(dá)到利潤(rùn)要求，公司將全額退還會(huì)員費(fèi)用并賠償會(huì)員損失。50萬(wàn)以下做全額賠償，50萬(wàn)元以上賠償90%”。李阿姨快速注冊(cè)了會(huì)員資格，繳納了會(huì)員費(fèi)12800元，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬匯款給一個(gè)人賬戶。并隨后繳納更高級(jí)別的會(huì)員費(fèi)88000元。

　　第二天一早，李阿姨撥打客服電話，語(yǔ)音提示“您所撥打的是空號(hào)”。她又急急忙忙去登錄相關(guān)網(wǎng)站，發(fā)現(xiàn)“此頁(yè)面無(wú)法顯示”。她才意識(shí)到自己真的被騙了！想想騙了自己的退休金8萬(wàn)多，是幾年來(lái)的辛苦積蓄！

　　此類金融詐騙形式大多表現(xiàn)為嫌疑人以某某證券公司的名義，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信的方式散發(fā)虛構(gòu)的個(gè)股內(nèi)幕消息和個(gè)股走勢(shì)，實(shí)行會(huì)員制，按照會(huì)員等級(jí)收取一定費(fèi)用。若指定的個(gè)股走勢(shì)碰巧吻合，則再以索要咨詢費(fèi)并許諾將繼續(xù)提供個(gè)股內(nèi)幕消息或走勢(shì)的方式實(shí)施詐騙。

　　對(duì)于這種風(fēng)險(xiǎn)，專家支招，當(dāng)發(fā)覺(jué)可能上當(dāng)受騙，不要存有僥幸心理，立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，同時(shí)及時(shí)聯(lián)系有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)尋求幫助。

　　6. 冒牌二維碼，一掃錢不見(jiàn)

　　案例：一網(wǎng)友謊稱給經(jīng)營(yíng)網(wǎng)店的陳女士發(fā)來(lái)包含訂單信息的二維碼，陳女士掃描后剛開(kāi)始什么反應(yīng)也沒(méi)有，就沒(méi)在意。后來(lái)，她收到支付寶異地登錄的提示，才意識(shí)到被騙了，到銀行一查，發(fā)現(xiàn)少了5000元。很多智能手機(jī)用戶沒(méi)有使用安全軟件掃碼和防護(hù)的習(xí)慣，不法分子正是掌握了這一點(diǎn)，在二維碼中植入木馬病毒，截取支付驗(yàn)證短信，從而盜刷網(wǎng)銀、網(wǎng)上支付賬戶。

　　現(xiàn)在“掃一掃”很時(shí)髦，可是也讓不法分子有了可乘之機(jī)。一些不明來(lái)路，不明源頭的二維碼，很可能泄露你的賬戶信息，嚴(yán)重的直接盜刷卡片。

　　對(duì)于這樣的風(fēng)險(xiǎn)，銀行專家建議，持卡人不要隨意打開(kāi)陌生人發(fā)送的鏈接、二維碼，尤其是使用手機(jī)二維碼在線支付時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)網(wǎng)站域名、認(rèn)準(zhǔn)官方渠道。在網(wǎng)絡(luò)支付或手機(jī)支付輸入動(dòng)態(tài)密碼前，要仔細(xì)核對(duì)短信中的業(yè)務(wù)類型、交易商戶和金額等，如發(fā)現(xiàn)有疑點(diǎn)不要輕易支付，先通過(guò)官方渠道進(jìn)行咨詢。（羅知之）