傳華夏員工私賣11%高收益品令客戶巨虧上億元
銀行說法：
“員工私自介紹 銀行不知情”
對(duì)于此事，投資人和銀行各執(zhí)一詞。華夏銀行上海分行及時(shí)發(fā)布微博表示：“近日，有投資者到我行嘉定支行要求兌付‘中鼎財(cái)富投資中心(有限合伙)入伙計(jì)劃’。經(jīng)核查，該‘入伙計(jì)劃’并非華夏銀行產(chǎn)品，本行亦從未代銷過該‘入伙計(jì)劃’。特此聲明?！?/font>
華夏銀行方面表示，該產(chǎn)品是一種有限合伙入伙計(jì)劃，是銀行員工私自介紹給客戶的，銀行完全不知情。此外，記者了解到，銀行方面對(duì)涉事的工作人員也非常不予支持，可能會(huì)解除與其的勞動(dòng)合同，但對(duì)于細(xì)節(jié)，銀行方面沒有給予更多的說明。
投資人說法：
“產(chǎn)品在銀行貴賓室購買”
對(duì)于銀行的說法，投資人也提出了質(zhì)疑：當(dāng)時(shí)是在華夏銀行的貴賓室里購買的理財(cái)產(chǎn)品，且由銀行員工推薦并提供的“一條龍”購買服務(wù)。此外，根據(jù)相關(guān)投資人提供的資料顯示，華夏銀行的員工在聊天記錄中表示是“銀行代銷”的產(chǎn)品。
事件存三大疑點(diǎn)
疑點(diǎn)一：銀行員工為何得以違規(guī)私賣產(chǎn)品
網(wǎng)友“揭幕者”提出質(zhì)疑：“華夏銀行說這并非華夏銀行產(chǎn)品，是理財(cái)經(jīng)理私賣別家的信托產(chǎn)品，可見華夏銀行對(duì)理財(cái)經(jīng)理的管理多混亂?！庇浾吡私獾?，按相關(guān)規(guī)定，銀行員工不允許從事與本職工作無關(guān)的其他金融工作，更不允許在銀行辦公場(chǎng)所從事與該銀行毫無關(guān)系的產(chǎn)品的推銷。該事件中的銀行員工明顯未遵守規(guī)定。
有業(yè)內(nèi)人士向記者反映，目前銀行對(duì)內(nèi)部一線員工的管理只注重考核業(yè)績，而忽略對(duì)員工行為合規(guī)性的檢查。一線營銷人員如果不安于本銀行提供的待遇收入，就可能利用銀行員工的身份，瞞著本銀行做一些事情，輕則私自代銷其他公司產(chǎn)品，重則私自吸收客戶資金，投放高利貸，做資金販子。據(jù)銀行內(nèi)部人士反映，每家銀行都按規(guī)定定期對(duì)員工行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，可是所謂的風(fēng)險(xiǎn)排查只是填填表格，甚至是自查。
疑點(diǎn)二：在貴賓室簽約為何沒引起管理人員注意
有業(yè)內(nèi)人士向記者質(zhì)疑，為什么這么長的時(shí)間，這么多客戶在銀行貴賓室簽了與該銀行沒有任何關(guān)系的合同，沒有引起管理人員的注意？并且在該銀行員工的陪同下，多人通過該銀行柜臺(tái)將大量款項(xiàng)轉(zhuǎn)到同一賬戶，經(jīng)辦的柜員為什么不遵循可疑交易監(jiān)控的工作原則立即向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)？如果已經(jīng)匯報(bào)，會(huì)計(jì)部門為什么不追查、不制止？對(duì)這些問題，當(dāng)事銀行均未通過任何渠道發(fā)表任何聲明。
質(zhì)疑三：銀行關(guān)門做生意 是否需要外部監(jiān)管
專家對(duì)記者表示，監(jiān)管當(dāng)局為什么也沒有發(fā)現(xiàn)問題，為什么沒有人對(duì)私募基金的宣傳和發(fā)售過程進(jìn)行管理，在銀行購買一個(gè)低收益的普通理財(cái)產(chǎn)品都要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估測(cè)試，購買私募基金的人難道就不要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估測(cè)試嗎？
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