超日太陽壞賬細(xì)節(jié)曝光 逾期金額3.8億涉15銀行
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截至目前，倪開綠已為進出口銀行上海分行1.8億元的貸款提供了5931萬股股權(quán)作為質(zhì)押。并已通過開祿投資借予公司1670萬，公司均已計入其他應(yīng)付款，當(dāng)然，作為公司股東，公司對倪開祿個人的該項債務(wù)已被允諾免除。
除此以外，倪開祿及其女兒倪娜的股權(quán)已經(jīng)悉數(shù)質(zhì)押，倪開祿方面已經(jīng)明確意向，如果質(zhì)押能夠解除，愿意將股權(quán)拿出對公司債券進行抵押增信及為公司新增融資提供擔(dān)保增信。
至此，倪開祿通過股權(quán)質(zhì)押借入資金9.7億元，其中約0.16億元已作為借款支持公司，約1.2億元已用于償還信托利息，信托合同年平均利率12%，其余8.3億元基本均已作為投資之用。據(jù)悉，由于投資時間尚短，該筆投資短期變現(xiàn)可能性很小。
據(jù)知情人士透露，在超日向政府、各監(jiān)管部門及銀行提交的救助請求中，特別提到懇請銀監(jiān)局協(xié)調(diào)幾家主要貸款銀行根據(jù)目前的特殊情況，給予已有貸款利息盡可能免罰息及貸款展期或續(xù)貸，且展期期限不低于6個月；并希望主要貸款銀行增加貸款，進一步支持公司解決流動性風(fēng)險，特別是協(xié)調(diào)2012年對公司抽貸的上海本地銀行，將抽回的貸款續(xù)貸。
而此前，中國進出口銀行上海分行收回貸款2.2億元，建設(shè)銀行奉賢江海路支行收回貸款1億元、廣發(fā)銀行上海分行收回貸款0.6億元，上海銀行浦東分行收回0.25億元。
“指望上海本地的銀行續(xù)貸是不現(xiàn)實的，大家都對它的資產(chǎn)狀況很清楚了，基本沒有這種可能性。去年年底的時候關(guān)于超日的事情監(jiān)管部門召開了一次銀行協(xié)調(diào)會，然后對銀行也進行了一些協(xié)調(diào)和施壓，不少銀行都做了展期。其實也是沒有辦法的事情，它們就是沒有錢還，不展也得展。比較蹊蹺的是在洛陽，現(xiàn)在光大洛陽的分行好像還新增了一些貸款?！痹撊耸客嘎?，新增貸款大約在2000萬左右。
據(jù)該人士透露，倪開祿為江海鎮(zhèn)當(dāng)?shù)厝?，而超日的財?wù)總監(jiān)則有洛陽背景，所以如今造成的貸款現(xiàn)狀也不難理解。
現(xiàn)金流狀況依然堪憂
從來自超日內(nèi)部的分析資料來看，2013年上半年的現(xiàn)金流狀況依然堪憂。
一季度，公司基本營運費用預(yù)計為2400萬，銀行貸款利息2572萬，公司債息8980萬，到期銀行貸款本金12.72億，供應(yīng)商到期貨款7.53億，提取公司債券償還基金1億，應(yīng)歸還政府和其他企業(yè)的借款2.33億。
4-6月，代工項目啟動以后，公司基本運營費用預(yù)計為3000萬，銀行貸款利息2496萬，到期銀行貸款本金1.53億，供應(yīng)商到期貨款5.86億，提取公司債券償還基金0.9億，應(yīng)歸還政府和其他企業(yè)的借款2.3億。
如此看來，假設(shè)到期供應(yīng)商貨款以及銀行貸款全額支付，則整個上半年現(xiàn)金總流出將高達(dá)35.66億。
而應(yīng)收賬款方面，一季度可回收金額預(yù)計為8200萬，電站電費收益660萬，預(yù)計資金總流入8860萬，4-6月，應(yīng)收賬款預(yù)計可回收金額2.43億，電站電費收益2000萬，代工業(yè)務(wù)籌備完成擬能回收642萬，預(yù)計資金總流入2.69億。即2013年上半年現(xiàn)金總流入3.58億。僅抵現(xiàn)金流出之1/10。
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