理財陷阱金額或超5000萬 信達證券存降級風險
“而主觀上，信達公司內(nèi)部對于簽約制度、用章制度、財務(wù)制度的規(guī)定，第三人沒有途徑去了解，在客戶審查了合同、印章和收款憑證之后，應(yīng)當認為客戶盡到了合理注意義務(wù)，在主觀上善意無過失”，馬平川表示，“綜上，龔堪明的行為構(gòu)成表見代理，信達應(yīng)當對該案承擔法律責任”。
若被降級 信達或多繳千萬投資者保護基金
雖然在賠償問題上雙方各執(zhí)一詞，但此事件讓信達證券在內(nèi)部控制方面的重大漏洞暴露無遺卻是共識。
“我們在合同管理上公章都是要呈交總部蓋的，營業(yè)部只有業(yè)務(wù)章不可能有公司章，信達在內(nèi)部風險管控上確實存在問題，應(yīng)該說負有一定的管理責任”，上海一家券商合規(guī)部人士對羊城晚報記者表示。事實上，在對羊城晚報的回應(yīng)中，公司也承認“在內(nèi)控管理方面存在薄弱環(huán)節(jié)，公司將從此案件中認真吸取教訓(xùn)，加強風險管控和對員工的法制教育”。
在上述券商合規(guī)部人士看來，雖然案件最終結(jié)果還沒有出來，但僅就內(nèi)控失效來看，信達證券存在被降級的風險，“關(guān)鍵看監(jiān)管層怎么打分，以及怎么處罰了”。而廣州一家券商營銷總監(jiān)告訴羊城晚報記者，去年他們僅僅因為上街舉牌“違規(guī)營銷”就被證監(jiān)會降級了，“信達這個肯定比我們嚴重”，“但事情發(fā)生這么久還沒處罰，后面會不會再處罰很難說”。
馬平川則表示，根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，證券公司的規(guī)范運作和客戶權(quán)益保護是評價一個證券公司風險管理能力的核心指標，“信達公司在經(jīng)營期間，由于內(nèi)部風險控制缺失，導(dǎo)致客戶資產(chǎn)被侵占，應(yīng)當認為風險管理能力與現(xiàn)有業(yè)務(wù)不相匹配，潛在風險有可能超過公司可承受范圍，我個人認為不排除對信達公司做降級處理?！?/font>
一旦被降級，無疑將對去年剛剛晉升A類券商的信達證券帶來負面影響?！皩﹂_展創(chuàng)新業(yè)務(wù)、新設(shè)營業(yè)部、獲得牌照資格等都會有影響，也需要在次年提高繳納證券投資者保護基金的比例”，上述券商合規(guī)部人士稱。證券業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)顯示，2012年信達證券營業(yè)收入11.78億元，凈利潤1.81億元，“看降級的程度，按營業(yè)收入的0.25%階次提高繳納比例，大體可能要多交幾百萬到一千萬這個范圍吧”。
但為何對信達證券無論是行政處罰還是監(jiān)管措施都遲遲未動？一位接近監(jiān)管層人士透露，“可能一方面是考慮刑事案件還在偵破過程中、行政處罰暫時靠后，另一方面暫時也很難確定影響程度到底多大，“處罰重了或者輕了以后再來改會比較麻煩”。
（吳海飛）
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